Nos solutions

Le chef d’entreprise

Notre équipe a mis au point des solutions dédiées aux chefs d’entreprises, qui doivent gérer leur patrimoine personnel mais aussi professionnel.

Nos solutions :

• Bilan retraite
• Stratégie de rémunération
• Protection sociale
• Cession et transmission
• Placement de trésorerie
• Organisation ou réorganisation juridique du patrimoine professionnel

Edifice Patrimonia accompagne les chefs d’entreprises, artisans et commerçants dans la structuration de leur patrimoine, notamment via la création de holdings, de filiales ou le rachat de fonds de commerces. Nos conseillers en gestion de patrimoine sont à votre disposition pour vous accompagner dans la composition de votre rémunération, mais aussi dans la transmission de tout ou partie de votre patrimoine, notamment à travers un Pacte Dutreil.

Architecte de votre organisation professionnelle, nous collaborons en parfaite intelligence avec les autres conseils de l’entreprise (expert-comptable, avocat, notaire…). Edifice Patrimonia est aussi en mesure de proposer des mandats de vente pour le compte de ses clients professionnels portant sur la cession de leur entreprise et/ou de leurs actifs immobiliers.

Valoriser votre patrimoine

Augmenter la valeur du patrimoine de nos clients est au fondement de notre approche. L’accroissement du capital, qu’il soit financier ou immobilier, permet de réaliser de nombreux objectifs, comme financer les études de ses enfants, développer de nouveaux projets, préparer sa retraite ou sa succession.

L’accompagnement d’Edifice Patrimonia pour valoriser votre patrimoine débute par un bilan patrimonial permettant de bien connaître votre situation patrimoniale de départ et de vous éclairer sur les conséquences financières, fiscales et sociales du mode de détention actuel de vos actifs.

Cette étude est ensuite enrichie de la connaissance de votre horizon d’investissement, de vos objectifs personnels, de votre sensibilité au risque et de vos besoins de liquidité afin de déboucher sur une proposition de stratégie patrimoniale entièrement personnalisée.

Protéger votre famille et transmettre votre patrimoine

Pour assurer l’avenir de votre famille mais aussi la protéger en cas de coup dur, il est nécessaire de penser à la prévoyance. L’objectif de ce type de couverture est d’assurer la stabilité du foyer malgré les aléas de la vie, qu’il s’agisse d’un décès, d’une incapacité temporaire ou permanente, ou d’une situation d’invalidité.

En plus des solutions de prévoyance, il est possible de mettre en place des solutions financières dédiées à des objectifs familiaux, comme le financement des études ou des logements de vos enfants. Les solutions incluent :

• Epargne financière
• Assurance-vie
• Acquisition immobilière
• Assurance de personnes et de biens

En plus de la protection de votre famille, Edifice Patrimonia vous accompagne dans la transmission de votre patrimoine. Pour cela, nous élaborons une stratégie mettant en œuvre des outils tels que la donation, la création de sociétés familiales, l’assurance-vie et d’autres solutions permettant d’anticiper votre succession et d’optimiser sa fiscalité.

Développer vos revenus

La structuration de votre patrimoine a souvent pour objectif de vous permettre de générer des revenus passifs, par exemple pour préparer votre retraite. Edifice Patrimonia vous accompagne dans la mise en place de solutions de long terme adaptées, qui évoluent en fonction de votre situation et de vos objectifs.

Nos solutions incluent le développement de revenus :

• Immobiliers
• Financiers
• Professionnels

Notre équipe est à votre disposition pour mettre au point des solutions d’ingénierie patrimoniale sur-mesure. Nos experts en immobilier peuvent également vous accompagner sur les questions relatives à ce type d’investissement, notamment en matière de régime fiscal et de constitution de sociétés immobilières.

Maîtriser votre fiscalité

Pour vous aider à optimiser votre fiscalité, Edifice Patrimonia vous propose un panel de solutions, parmi lesquelles :

• Investissement immobilier et optimisation du mode de détention
• Organisation du patrimoine
• Solutions de réduction d’impôt

Notre accompagnement s’adapte à votre situation personnelle et professionnelle, ainsi qu’à celle de votre famille, afin de vous proposer les solutions les plus adaptées. Notre équipe est en veille permanente sur les évolutions législatives en matière juridique et fiscale. Elle maîtrise les dispositifs fiscaux en vigueur, notamment immobiliers.

Préparer votre retraite

L’anticipation de la retraite est l’une des problématiques les plus courantes rencontrées par nos clients. Edifice Patrimonia vous accompagne dans cette réflexion après un bilan retraite réalisé par nos experts patrimoniaux.

Ce bilan nous permet de choisir ensemble les solutions les plus adaptées à votre situation personnelle et professionnelle, ainsi qu’à vos objectifs.

Parmi les solutions proposées :

• Bilan retraite
• Epargne retraite, incluant le PER
• Constitution de revenus complémentaires, notamment immobiliers

Quelle que soit votre solution de préférence pour préparer votre retraite, notre équipe est à votre disposition pour analyser et structurer votre patrimoine afin de vous aider à atteindre vos objectifs.

La finance durable

Les enjeux climatiques, de biodiversité, mais aussi de préservation des ressources et de réduction des inégalités sont de plus en plus prégnants dans notre quotidien. Au sein d’Edifice Patrimonia, nous nous sommes tournés vers la finance responsable par conviction, mais aussi parce que les enjeux de demain exigent des entreprises qu’elles évoluent dès aujourd’hui.

Parmi les critères que nous prenons en considération lors de notre proposition sur vos investissements figurent :

• La politique de responsabilité sociale des entreprises
• La gestion du risque climatique, du risque de réputation, du risque réglementaire
• La vision du management et la transparence des rémunérations
• L’impact direct de l’activité de l’entreprise sur l’environnement et les hommes

Notre accompagnement est réalisé sur-mesure, en fonction de vos objectifs. Il peut aller de la simple prise en compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les placements préconisés, à la recherche d’investissements à impact, en passant par les fonds disposants de labels durables comme les labels ISR ou Greenfin.

Notre experte en finance durable, Violette Teissier, dispose de la certification AMF Finance Durable, tandis que l’ensemble de l’équipe est formée aux exigences de la réglementation, qui impose désormais de demander à nos clients leurs préférences en matière de durabilité.